OBJETIVO
O objetivo do Planejamento Financeiro é auxiliar você a organizar melhor suas finanças, definir o seu perfil de investidor e fazer com que o seu dinheiro renda mais.
Você define quais dessas áreas são de seu maior interesse de acordo com seu objetivo e o atendimento será feito conforme sua necessidade.
- Tópico 1 : Organização financeira
- Tópico 2 : Desenvolvimento de um de alocação de acordo com seu perfil de investidor
Organização financeira
A parte de organização é fundamental para que seu dinheiro seja utilizado da melhor maneira possível. Quem já atingiu a independência financeira também passou por esse passo. Ele é fundamental para que você consiga planejar e atingir os seus objetivos de curto, médio e longo prazo.
Nesse caso, serão agendados alguns encontros até que você consiga se organizar financeiramente e começar a jornada nos investimentos.
ESTE TÓPICO É INTERESSANTE SE VOCÊ :
- Tem dificuldades em poupar todos os meses.
- Não consegue montar uma reserva de emergência .
- Sua reserva é normalmente usada para outros fins (não emergenciais).
- Não possui um orçamento familiar.
- Não tem um controle de gastos e você sempre se pergunta aonde foi parar seu dinheiro quando chega perto do final do mês.
- Não tem um plano definido para suas metas, com prazos e valores.
Desenvolvimento de um de alocação de acordo com seu perfil de investidor
Escolher o investimento ideal não é uma tarefa trivial. É importante levar em conta diversos fatores para equilibrar aspectos como liquidez, risco e retorno. Para definirmos quais seriam os melhores investimentos para você, é necessário que sejam apresentadas algumas informações chave sobre seus objetivos, rendimentos, aplicações em andamento e valores disponíveis para investir. Você preencherá uma ficha que lhe enviaremos detalhando estas informações. Além disso, este formulário servirá de auxílio para a definição do seu perfil de investidor. Isso é fundamental para que possamos encontrar os investimentos que mais se adequem a você. Depois de preenchida esta ficha, podemos sugerir modelos de alocação para seu patrimônio.Como o cenário econômico é influenciado por diversos fatores, recomenda-se que a composição da carteira seja analisada com frequência, conforme você julgar necessário.
ESTE TÓPICO É INTERESSANTE SE VOCÊ :
- Não sabe qual é o seu perfil de investidor.
- Não tem uma carteira de investimentos customizada para o seu perfil e suas necessidades.
- Consegue poupar dinheiro todos os meses, mas não sabe aonde aplicar este dinheiro no fim do mês.
- Tem uma carteira de investimento, porém não está satisfeito com os retornos e acredita que há melhores opções para diversificar e aumentar seus lucros com um risco controlado.
QUER SABER MAIS?
Para informações acesse aqui ou envie um email para [email protected] com o assunto : Planejamento financeiro.